企业如何快速获得现金流

2020-03-16 18:57:42

  根据此次疫情防控上海医疗专家组长张文宏教授1月30号的分析,疫情防控的最好情景是2-3个月内全国疫情得到控制,中间情景可能持续半年至一年。现在受疫情影响,很多行业特别是服务行业,几乎全面停工。


  但如果疫情持续半年以上,90%的企业将难以为继,很可能歇业或者破产,依靠减免、返还和延迟缴纳税费,减少员工薪资、延期贷款偿还等政策可能还不够。一些中小企业会因持续半年恢复经营、没有收入而还不了到期债务。


  很多中小企业,都是踩着盈亏平衡线活着的。这个月的收入,要用来发下个月的工资、社保、房租、贷款,严重依赖现金流。没有了收入,但是支出成本却没有减少。


  那我们自己测算一下:


  1、企业每月10号至15号,是工资发放的日期,二月还有4天就10号了,你企业的现金还有多少?


  2、很多小产业房东都是靠房租过日子,你公司房租真的可以免?


  3、除去地方政策优惠,你还需要准备多少钱?


  4、客户款项收不回,你企业续命款项有吗?


  首先,我们了解一下只要企业没有破产就会有的开销:固定支出


  ·固定费用:


  公司运营需要的工资、社保、房租、水电费、电话费用、招待费用、交通费 。


  ·变动成本:


  只要有买卖就有成本、跟销售额挂钩生产成本或采购成本、销售人员销售提成、奖励、销售税金及附加、疫情来临业务停止。


  很多行业特别是服务行业,几乎全面停工,没有变动成本,所以


  你公司是这种情况吗?


  其次,我们了解一下你的企业现在有多少钱:现金流量


  现金流量包括三个部分:


  一、什么是现金存量?


  就是你公司的家底,银行账上有多少余额?


  二、什么是现金流入?


  现金流入,就是你付款前应该收到的款项,多少应收的理财收入。具体回款时间。


  三、什么是现金流出?


  费用开支,应付的工资,社保,采购款,应还的贷款等,最关键是什么时候付?



  所以现金流,就是企业的命。现金没有了意味着人没有了血液。需要企业家赶紧根据现金流入、现金流出、现金存量做一次以时间为基础的现金流盘点。



  如果你的现金流只能撑1-2个月,那是非常非常危险了,接近濒临破产,企业一定要想尽一切办法回流到能够撑3-6个月的现金流。


  最后,那如何在短期之内


  快速获得现金流


  我们整理了以下8种现金快速回流的方法供大家参考:


  1、寻求股东借款、给股东一个高的利率,就相当于股东在你这里做理财了。等度过这段危机,你再把借款连本带利地还给股东。


  2、尽快卖出存货换成现金、促销手段、同业合作、第三方带运营平台、改变销售模式。


  3、向客户预收款。改变商业模式,由简单的单线交易变为定制+预售模式。


  4、提前收回应收款项。出让回款点数,如果回款有难度的可以借助银行质押、贴现等。


  5、结合地方政府政策延期支付应付款项。例如房租、员工工资、社保费用等。


  工资方式一:可以将付款后移,同时支付一定的利息,比如年化12%。


  工资方式二:做股权激励、以工资换干股;


  6、处置固定资产,测算出公司多余固定资产以及低效率的固定资产。


  7、投资回流,快速收回企业投资。


  8、创收:


  一、发展周边线上产品


  二、商贸业能不能自己线上直播带货


  三、服务业能不能转换为知识分享,比如我们简税网,将财务管理、税务筹划做成线上课程等


  思考:这次疫情是危机更是机会


  机会是企业可以从:“产品、员工、客户”(如下图)三个角度进行整体升级


  希望这些能帮到中小企业,而不是事后诸葛,这次是一次教训,一次让企业对危机认识的教训,希望这次疫情后,企业主有财务管理意识,财税风控的概念,以一首诗结尾


  “劫波过后摈虚浮,


  未雨绸缪灾祸少。”


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