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<纵盟简税>必读 | 现金流的九大法则

录入编辑:纵盟简税 | 发布时间:2022-04-22
1、利润不是现金,只是会计账务处理。利润不能用来支付账单,事实上利润会让你放松警惕。假如你付了自己的账单而你的客户却没有,实际上没有获得任何钱。2、现金流无法凭直觉判断。不要试图用头脑计算,有销售并不意味你有钱,而费用发生了也不必然意味着你已经对此付出代价。存货在转为销售成本前,你通常要先购买、付款再
1、利润不是现金,只是会计账务处理。

利润不能用来支付账单,事实上利润会让你放松警惕。假如你付了自己的账单而你的客户却没有,实际上没有获得任何钱。


2、现金流无法凭直觉判断。

不要试图用头脑计算,有销售并不意味你有钱,而费用发生了也不必然意味着你已经对此付出代价。存货在转为销售成本前,你通常要先购买、付款再储存它。

3、增长耗费现金。

这听起来有些荒谬,公司发展最好的时期可能会遭遇最坏的局面。就好比特洛伊木马(Trojan horse),解决办法里正潜伏着问题。所以必须当心,因为增长要耗费现金。这属于营运资本(working capital)问题,发展越快,就需要具备更强的融资能力。


4、B2B销售耗费现金。

当你做直接销售给另一个终端企业的生意时,事情就开始复杂。你把货品或服务随发货单一起送出去,对方迟些时候付款,通常是几个月后。那些企业都是好顾客,你也不能经常催讨账款,否则他们可能不再光顾你,所以必须等待。当你把东西卖给分销商,他再转卖给零售商,幸运的话是在4~5个月后拿到钱。

5、存货耗费现金。

在销售前,你必须先购买你的产品或生产好它。很可能你刚开始销售产品,你的供货商已经在要求你付款。这是个简单的经验规则,每多1块钱存货你就会少1块钱现金。


6、营运资本是你最好的生存能力。

技术上说,营运资本是一个会计词汇,代表你的流动资产减去流动负债后剩余的部分。实际操作上说,它是你可以用来支付运营成本和开支、等待客户还款前购买存货的银行存款。

7、“应收账款”耗费现金。

客户欠你的钱称为“应收账款”。即“应收账款每多1块钱你就少了1块钱现金”。


8、银行家不喜欢惊喜。

提前做好计划,你无法靠现场发挥去应对银行。假如你认为公司会有很好的发展前景,那么当新产品受阻或是客户无法按时支付货款时,你越快带着财务报表和现实可行的计划书去银行,就对你越好。

9、关注三个重要的指标。

“回款期限”(Collection days)衡量你用了多长时间收回账款。“存货周转率”(Inventory turnover)衡量你的存货占用营运资本和现金流的时间。“付款账期”(Payment days)衡量你从收到货物到向供货商付款的时间。永远监控这三个信号,提前一年制定计划,并与后来的实际情况进行比较。


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